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　　新規(guī)速遞

　　一、國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于推動深化人身保險行業(yè)個人營銷體制改革的通知》

　　【合規(guī)資訊】

　　2025年4月18日，國家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)《關(guān)于推動深化人身保險行業(yè)個人營銷體制改革的通知》（以下簡稱《通知》），旨在培育高素質(zhì)銷售隊伍，保護消費者權(quán)益，推動行業(yè)向管理科學(xué)、激勵有效的模式轉(zhuǎn)型，更好滿足保險保障與財富管理需求。《通知》主要包括壓實保險公司主體責(zé)任、深化執(zhí)行“報行合一”、強化合規(guī)和風(fēng)險管理等內(nèi)容。（資訊來源：國家金融監(jiān)督管理總局）

　　【合規(guī)提示】

　　建議保險公司：一是強化個人營銷制度設(shè)計、產(chǎn)品研發(fā)、行為管控、費用管理等環(huán)節(jié)中的合規(guī)管理和風(fēng)險監(jiān)測，有效識別異常銷售行為、銷售套利風(fēng)險等，及時預(yù)警并進行干預(yù)，保護保險消費者合法權(quán)益。建立因保險銷售人員違法違規(guī)導(dǎo)致經(jīng)濟損失的傭金薪酬追索扣回機制，切實防范操作風(fēng)險。二是持續(xù)強化保險銷售人員全流程管理，健全完善保險銷售人員招募選任、崗位培訓(xùn)、銷售授權(quán)、行為管控、考核評價、激勵約束、檔案管理等制度體系，增強保險銷售人員的合規(guī)意識、專業(yè)水平和服務(wù)能力。依法依規(guī)做好保險銷售人員誠信信息登記及管理工作，確保程序規(guī)范嚴謹、內(nèi)容真實準確，不得隱瞞、偽造誠信記錄。三是建立健全適當性管理制度，完善相關(guān)風(fēng)險管理、培訓(xùn)考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責(zé)等機制，打造客戶全生命周期服務(wù)體系，確保將合適的產(chǎn)品和服務(wù)提供給合適的消費者。

　　二、國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》

　　【合規(guī)資訊】

　　2025年4月25日，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2025年6月1日起施行。主要修訂內(nèi)容包括：一是秉持過罰相當原則，調(diào)整監(jiān)管處罰對高管人員任職的影響，進一步區(qū)分處罰類型、明確影響期限。二是壓實金融機構(gòu)主體責(zé)任，要求金融機構(gòu)健全高管人員選拔任用程序和標準，明確金融機構(gòu)及擬任高管人員應(yīng)當對任職資格申請材料和報告材料的真實性、完整性負責(zé)。三是其他修訂事項，包括對適用報告制的任職資格管理事項予以規(guī)范，統(tǒng)一明確報告事項時限要求；與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管制度加強銜接，完善部分任職資格基本條件表述等。（資訊來源：國家金融監(jiān)督管理總局）

　　【合規(guī)提示】

　　建議銀行業(yè)金融機構(gòu)：一是在任命董事（理事）及高級管理人員前，須嚴格對照《辦法》核查任職資格，重點排查擬任人員是否存在刑事犯罪、嚴重失信、重大履職過失等禁止性情形，以及個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健性、履職獨立性（如近親屬持股與機構(gòu)授信關(guān)聯(lián)）等條件。對需監(jiān)管核準的人員，須在任職前提交申請，未經(jīng)核準不得履職；平級調(diào)動或改任特定高管職務(wù)（如董事會秘書、風(fēng)險總監(jiān)）時，應(yīng)確認是否需重新申請核準或適用報告制，杜絕程序違規(guī)。二是對在任高管實施動態(tài)資格監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)其出現(xiàn)不符合任職條件的情形（如負有大額逾期債務(wù)、利益沖突），須立即責(zé)令整改，逾期未改則停止任職并在10日內(nèi)報告監(jiān)管機構(gòu)。高管離任時，須在3個月內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報送履職情況審計報告，確保責(zé)任可追溯。三是將《辦法》要求嵌入內(nèi)部選拔任用制度，嚴禁未經(jīng)資格審查任命高管或報送虛假材料。關(guān)鍵崗位缺位時，應(yīng)指定符合條件的人員代為履職并及時報告，避免超期履職；對被取消任職資格的人員，須嚴格執(zhí)行禁入期限，禁止在禁入期內(nèi)調(diào)任平級或更高職務(wù)。

　　三、最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理侵犯知識產(chǎn)權(quán)刑事案件適用法律若干問題的解釋》

　　【合規(guī)資訊】

　　2025年4月24日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理侵犯知識產(chǎn)權(quán)刑事案件適用法律若干問題的解釋》，旨在落實黨中央嚴格保護知識產(chǎn)權(quán)決策部署，回應(yīng)刑法修正案（十一）實施后的司法實踐需求。《解釋》共31條，主要包括商標犯罪相關(guān)規(guī)定、假冒專利罪相關(guān)規(guī)定、著作權(quán)犯罪相關(guān)規(guī)定、商業(yè)秘密犯罪相關(guān)規(guī)定、知識產(chǎn)權(quán)犯罪共性問題的相關(guān)規(guī)定。（資訊來源：最高人民法院）

　　【合規(guī)提示】

　　建議企業(yè)：一是建立完善內(nèi)部知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險管理機制，設(shè)立產(chǎn)品上市前侵權(quán)風(fēng)險評估流程，定期審查商標、專利等使用情況。針對采購、生產(chǎn)環(huán)節(jié)，明確要求供應(yīng)商提供產(chǎn)品專利/著作權(quán)證明文件（如商標注冊證、授權(quán)協(xié)議）。二是對涉及商業(yè)秘密的信息進行分類分級管理，與員工簽訂保密協(xié)議，加強對重點崗位員工（如研發(fā)、銷售）培訓(xùn)，增強員工保密意識。三是在對外合作、技術(shù)交流過程中，謹慎處理商業(yè)秘密的披露問題，嚴格限制知悉人員范圍，確保商業(yè)秘密的安全性。

　　四、深圳證券交易所發(fā)布《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第10號——股份變動管理（2025年修訂）》的通知

　　【合規(guī)資訊】

　　2025年4月25日，深圳證券交易所發(fā)布《上市公司自律監(jiān)管指引第10號——股份變動管理（2025年修訂）》，自發(fā)布之日起施行，2022年版指引同時廢止。主要修訂內(nèi)容如下：一是明確上市公司股本增加導(dǎo)致股東及其一致行動人擁有權(quán)益觸及相應(yīng)刻度的披露要求；二是明確上市公司股本減少導(dǎo)致股東及其一致行動人擁有權(quán)益觸及相應(yīng)刻度的披露要求。三是明確觸及或達到相應(yīng)刻度的具體標準。（資訊來源：深圳證券交易所）

　　【合規(guī)提示】

　　建議企業(yè)：一是上市公司董事、高級管理人員在買賣本公司股份前，須提前以書面形式向董事會秘書報備交易計劃，由其核查是否涉及敏感期交易（如定期報告公告前15日、重大事項決策期間等）或違規(guī)風(fēng)險，避免內(nèi)幕交易或程序違規(guī)。二是上市公司控股股東、持股5%以上股東及董監(jiān)高披露股份增持計劃時，須明確增持目的、數(shù)量（金額）下限（不得為零）、實施期限（不超過六個月）及敏感期避讓安排，同時承諾增持期間不減持股份。增持計劃實施過半時，需披露進展公告；完成增持或提前終止時，應(yīng)聘請律師出具專項核查意見，說明是否符合《中華人民共和國證券法》等規(guī)定。三是因增發(fā)、回購注銷等導(dǎo)致股本變動，若股東權(quán)益比例觸及5%或1%整數(shù)倍，需在相關(guān)公告中同步披露變動情況（如可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股需季度結(jié)束后兩日內(nèi)披露，期權(quán)行權(quán)需在定期報告中說明）。

　　【聲明】

　　1.本期信息內(nèi)容由深圳市司法局編輯發(fā)布，由深圳市鵬城法律合規(guī)研究院提供技術(shù)支持，轉(zhuǎn)載請注明以上信息；

　　2.本期信息僅做分享與交流之用，不構(gòu)成任何法律意見或建議；

　　3.任何主體均不應(yīng)當以本期信息及所載內(nèi)容作為分析和判斷的基礎(chǔ)；

　　4.企業(yè)在做出任何可能影響經(jīng)營管理的決定前，建議咨詢合規(guī)專業(yè)人士。