實務動態
一、公安部公布5起非法經營證券、期貨業務犯罪典型案例
【合規資訊】
2025年3月21日，公安部公布5起非法經營證券、期貨業務犯罪典型案例。分別是上海李某等人非法經營案，江蘇謝某平等人涉嫌非法經營案，安徽王某浩等人涉嫌非法經營案，廣東王某增等人涉嫌非法經營案，廣東金某犇等人涉嫌非法經營案。（資訊來源：公安部）
【合規提示】
建議金融企業：一是嚴控業務資質與授權管理。穿透式審核自身及合作方的業務許可范圍，禁止超范圍經營（如無牌照開展代客理財、場外配資或衍生品交易）。二是規范營銷宣傳與客戶準入。強化線上渠道（APP、公眾號、直播）內容審核，禁止使用“高收益、零風險”等誤導性表述，明確標注產品風險等級及合格投資者門檻?？梢圆渴餉I監測工具，實時攔截違規關鍵詞（如“內幕消息”“穩賺不賠”），并對高風險客戶（如頻繁詢問杠桿操作、要求繞過身份認證）實施交易限制或加強盡調。三是健全技術防控與舉報響應機制。升級交易系統安全防護，禁止為非法分倉系統、虛擬盤交易提供技術支持或數據接口。建立異常交易監測模型（如同一IP多賬戶高頻操作、資金快進快出），發現疑似“黑平臺”合作線索立即凍結并報備監管部門。開通內部員工及客戶舉報通道，對違規行為及時啟動內部調查，留存證據鏈配合司法取證。
二、深圳金融監管局對某銀行罰款640萬元
【合規資訊】
2025年4月3日，深圳金融監管局發布的行政處罰信息公示表顯示，某銀行因授信管理不到位，掩蓋貸款質量，票據承兌業務貿易背景審查不到位等行為，被深圳金融監管局處以罰款640萬元，該銀行兩名負責人被終身禁止從事銀行業工作。（資訊來源：國家金融監督管理總局深圳監管局）
【合規提示】
建議商業銀行：一是強化授信全流程風控管理。建立覆蓋貸前、貸中、貸后的全鏈條風險監測機制，嚴格客戶資質穿透審查，避免關聯交易或隱性負債風險積聚。二是規范風險分類與信息披露。嚴守資產質量真實性原則，杜絕通過技術性手段掩蓋不良資產。完善票據業務貿易背景審查標準，運用多維度數據交叉驗證交易真實性，防范虛構貿易套取資金等違規行為。三是健全內控問責與整改閉環。定期開展風險排查與內部審計，針對監管處罰案例中的典型問題（如資料造假、流程漏洞）定向整改，形成“風險識別-整改落實-持續優化”的管理閉環。
【聲明】
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